Dag Bérénice, kan je jezelf kort voorstellen? 

"Hallo, ik ben Bérénice Panichelli. Ik woon in de Brusselse rand met mijn 9-jarige dochter Elisa. Iets meer dan een jaar geleden ben ik - tot mijn grote plezier - gestart bij Mercier Van Lanschot als Wealth Planner voor de kantoren in Brussel en Luik. Het is een veelzijdige job, die me niet alleen uitdaagt, maar ook enorm veel voldoening geeft. Naast het werk breng ik graag tijd door met mijn dochter. Ook houd ik ervan om te sporten en spreek ik geregeld af met vrienden voor een lekkere brunch of een gezellig etentje.”

 
​

Je bent Wealth Planner binnen het Wealth Planning-team. Wat houdt deze functie in?

"Mijn taak bestaat er onder meer uit om onze klanten en onze private bankers te informeren over relevante wetswijzigingen binnen ons domein. Dit doen we onder meer via artikels, interne opleidingen en presentaties. Daarnaast zit ik geregeld samen met klanten om hun vragen te beantwoorden op het vlak van vermogensplanning, want dat kent veel uiteenlopende facetten. Denk bijvoorbeeld aan schenkingen, huwelijksvermogensstelsels, nalatenschappen, fiscale behandelingen of financiële beleggingen. Indien nodig, stel ik ook de nodige specifieke documenten op. Op die manier ontzorgt ons team onze klanten echt zo breed mogelijk.”

Wat zijn de belangrijkste uitdagingen binnen Wealth Planning?

“De uitdagingen zijn talrijk. We werken in een context met een zekere urgentie, waarin wetgevende hervormingen elkaar in sneltempo opvolgen. Vooral fiscaal beweegt er veel - en soms worden deze wijzigingen al aangekondigd nog voor ze goedgekeurd zijn. Waakzaamheid is dus geboden: we moeten maatregelen nauwkeurig analyseren, hun impact inschatten en hun draagwijdte, eens ze goedgekeurd zijn, helder toelichten. Daarnaast vormt ook de evolutie van gezinsstructuren een belangrijke uitdaging. Familiale realiteiten worden steeds diverser, terwijl de burgerlijke en fiscale wetgeving daar niet altijd volledig op inspeelt. Denk bijvoorbeeld aan samenwonenden of stiefkinderen: deze familiale banden genieten niet dezelfde behandeling als de rechte lijn.”

Waarin verschilt jouw werk van dat van een notaris?

“Ons werk is complementair aan dat van de notaris. Er is dus eigenlijk absoluut geen sprake van overlap of concurrentie. De notaris brengt een notariële invalshoek en waakt over de juridische soliditeit van de akte binnen het wettelijke kader. Wij daarentegen bieden eerder een economische en vermogensgerichte analyse, waarbij we ook rekening houden met de bancaire gevolgen. Wanneer we vooraf - of in overleg met de notaris - tussenkomen, kunnen we de analyse verrijken en bijdragen aan een optimale uitvoering.”

Wat is de impact van de meerwaardebelasting voor de klanten?

“In eerste instantie bestond onze rol erin om het mechanisme te verduidelijken. Wat aanvankelijk als een eenvoudige maatregel werd voorgesteld, blijkt in de praktijk veel complexer. Daarnaast heeft deze belasting een belangrijke impact op de vermogensplanning van onze klanten, vooral wanneer er een belasting ontstaat zonder dat er liquiditeiten worden ontvangen. Dat kan bijvoorbeeld het geval zijn bij gesplitste eigendomsstructuren tussen vruchtgebruik en blote eigendom, waarbij de blote eigenaar belast wordt zonder dat hij of zij het verkoopbedrag ontvangt. Dit dwingt ons om bepaalde structuren te herdenken en onze oplossingen aan te passen.”

Kan je ons meenemen in jouw loopbaanparcours?

“Ik studeerde rechten, notariaat en fiscaliteit. Een grappig toeval: mijn huidige manager, Charles Kesteloot, was mijn professor tijdens mijn master aan Solvay (lacht)! Na mijn studies startte ik mijn carrière als advocate aan de balie van Brussel, gespecialiseerd in familiaal vermogensrecht. Na enkele jaren wilde ik een beter evenwicht tussen mijn werk en privéleven om een gezin te stichten, dus verliet ik de balie in 2015 en stapte ik over naar het notariaat. Dit was een verrijkende ervaring, maar ik miste de adviserende rol en begeleiding van klanten. Hierdoor switchte ik in 2022 naar de bancaire sector. Sinds 2025 ben ik aan het werk bij Mercier Van Lanschot en ik kan zeggen: ik heb nu écht het gevoel dat ik het perfecte evenwicht heb gevonden tussen het menselijke, de interactie en de uitvoering.” 

Wat zijn de verdere ambities van het Wealth Planning-departement?

“Wealth Planning bevindt zich op een kantelmoment. Historisch gezien trad de Wealth Planner op als een punctuele expert. Vandaag evolueren de verwachtingen van onze klanten echter naar een meer globale en langdurige begeleiding. Onze ambitie is om een vertrouwenspartner te worden die verschillende experts kan samenbrengen en coördineren bij de structurering, organisatie en overdracht van vermogen. Dat vereist een nog nauwere dialoog met notarissen, advocaten en andere specialisten. We willen die complementaire samenwerking dan ook versterken, om onze klanten op die manier zo goed mogelijk te kunnen begeleiden.”

Hoe verloopt de samenwerking met de private bankers van Mercier Van Lanschot?

“We werken zeer nauw samen met de private bankers en beheerders om een coherente en gepersonaliseerde begeleiding te bieden. Naast het beheer van activa hanteren we bij Mercier Van Lanschot een globale aanpak op het vlak van discretionair vermogensbeheer. Elke dimensie van het vermogen verdient dan ook onze aandacht. Onze aanpak en die van de private bankers vullen elkaar aan en zijn complementair, wat niet alleen resulteert in een totaalbeeld van het vermogen van de klant, maar er ook voor zorgt dat we zo goed mogelijk kunnen inspelen op de specifieke noden van de klant.”

Waarom is een functie bij Mercier Van Lanschot aantrekkelijk voor een jurist?

“De kwaliteit en de diversiteit van de dossiers zijn een grote troef. Het klinkt misschien cliché, maar geen enkele dag is hetzelfde, wat de functie bijzonder uitdagend maakt. Naast de intellectuele uitdaging is het voor mij ook vooral de menselijke dimensie die het werk betekenisvol maakt. We begeleiden klanten op de belangrijke, soms zelfs beslissende, momenten in hun leven. Het geeft me enorm veel voldoening om ze tijdens die levensfases te kunnen helpen en gemoedsrust te kunnen bieden.”

Om af te sluiten: welke kwaliteiten zijn volgens jou essentieel om in deze functie te slagen?

“Als ik kijk naar ons team, zie ik heel wat gemeenschappelijke kwaliteiten. Deze kwaliteiten zijn cruciaal om onze job goed uit te voeren.”

Dank je wel, Bérénice, voor dit inspirerende gesprek. We wensen je nog veel succes bij Wealth Planning!